Szinte minden háztartásban, a tiedben is több biztosítás van: kötöttél az otthonodra, az autóra (akár többre is), motorra, balesetre, lehet egészségbiztosításod, életbiztosításod, köthettél megtakarítási biztosításokat (gyermeked jövőjét vagy éppen nyugdíjas éveid anyagi biztonságát megteremteni). És akkor még nem is szóltunk a vállalkozásodról. Ha belegondolsz, melyiket mikor nézte át utoljára szakember?

Munkánk során számos olyan biztosítással találkozunk, ami akár évtizedek óta változatlan, nincsenek felülvizsgálva az értékek, változott, hogy ki lakik a lakásban, átépült a ház, napelem került a tetőre – és ez csak a lakásbiztosítás, amikhez akár 15-20 évig sem nyúlt senki. Évek óta változatlanul hagyott kötelezők, amelyek akár 50%-kal drágábbak, mint lehetnének, elhanyagolt megtakarítások, amelyek csak viszik a pénzt…

Rengeteg olyan esettel találkozunk, amikor ügyfeleink teljesen felesleges dolgokért fizetnek jelentős díjakat, ugyanakkor alapvető dolgok hiányoznak a biztosításukból (volt olyan ügyfelünk, aki külön kiegészítőt fizetett a fűtési rendszerből elfolyt víz okozta károkra, holott gázkonvektorral fűt, másnál egyszerűen nem volt feltüntetve a melléképület, amelyben ráadásul vállalkozás működik…).

Így ha valaki ránk bízza a biztosításait, mindig alaposan végignézzük. Lehet, hogy azonnal indokolt átdolgozni, lehet, hogy évfordulókor érdemes olcsóbbra vagy jobbra váltani, lehet, hogy egy megtakarításnál éppen az eszközalapokat kell újragondolni. Ha eddig valamelyik biztosító függő közvetítőjével találkoztál csak, jó hír, hogy mi alkuszként, független közvetítőként dolgozunk, így több biztosító kínálatából tudjuk kiválasztani a számodra megfelelőt.

Hasonló lehet a helyzet a hitelekkel kapcsolatban is, így arra is rá szoktunk kérdezni, sokan egy-egy régi konstrukcióban sokkal magasabb törlesztőrészletet fizetnek, mint amit a mai piac szükségessé tesz. Mások meg mondjuk a változó kamatozás miatt teszik ki magukat olyan kockázatoknak, amire senki nem hívta fel a figyelmüket.